Giang hồ cộm cán kinh doanh "tín dụng đen" núp bóng công ty tài chính

Nhiều đối tượng cộm cán nằm trong các băng nhóm tội phạm đã đứng ra thành lập các công ty dưới nhiều hình thức kinh doanh như cầm đồ, thuê lại tài sản, xây dựng, vận tải, tổ chức phường, hội, họ … để cho vay lãi nặng...

Trong thời gian qua, lực lượng chức năng trên cả nước đã triệt triệt xóa nhiều ổ nhóm cho vay "tín dụng đen" núp bóng công ty tài chính.

Lộ diện băng nhóm ‘tín dụng đen’ lớn nhất từ vụ án mạng

Sáng 29/11/2018, Công an tỉnh Thanh Hóa phối hợp với Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) thông báo kết quả điều tra ban đầu chuyên án triệt xoá tổ chức tín dụng đen được cho là lớn nhất cả nước, hoạt động tại 63 tỉnh thành.

Trước đó, khoảng 11h30 phút ngày 19/7/2018, tại khoa cấp cứu Bệnh viện đa khoa tỉnh Thanh Hóa tiếp nhận 1 bệnh nhân nam giới trong tình trạng nguy kịch và tử vong ngay sau đó. Sau khi tiếp nhận vụ việc, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đã điều tra, xác minh và xác định nạn nhân là Nguyễn Văn Minh (sinh năm 1999, ở huyện Yên Thế, tỉnh Bắc Giang), là nhân viên Công ty tài chính Nam Long, có địa chỉ tại TP. Hồ Chí Minh. Đây là một công ty “ma” do Nguyễn Đức Thành và Nguyễn Cao Thắng lập nên, nhưng không đăng ký kinh doanh mà chủ yếu là hoạt động tín dụng đen.

Xác định đây là vụ án đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến tội phạm có tổ chức hoạt động tín dụng đen, Công an tỉnh Thanh Hóa báo cáo Bộ Công an xác lập chuyên án.

Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, Công ty Tài chính Nam Long chỉ là "công ty ma", không có đăng ký kinh doanh, chuyên thực hiện giao dịch cho vay với lãi suất "cắt cổ", có khách hàng phải trả "lãi mẹ, lãi con" lên tới hơn 1.000% một năm.

Tổng số tiền giao dịch tại công ty ước hơn 510 tỷ đồng. Khi các con nợ chậm trả, nhóm sẽ hành hung, đe dọa và cưỡng đoạt tài sản có giá trị gấp nhiều lần số tiền vay.

Nam Long có 26 chi nhánh ở 63 tỉnh, thành phố trên cả nước, mỗi chi nhánh phụ trách 2-5 tỉnh do một người quản lý. Tổ chức này hoạt động chuyên nghiệp, bài bản với các giáo trình xử lý nợ, giáo án thẩm định và phân loại khách hàng...

Với nhân viên, công ty lập hệ thống các văn bản quy định nội bộ, quy chế kỷ luật hà khắc như phạt 50-100 triệu đồng nếu phá hợp đồng; tự chặt ngón tay nếu vi phạm quy chế; sẵn sàng chấp nhận nguy cơ bản thân và gia đình bị bắt cóc, đe dọa, hành hung. 

Sau 4 tháng điều tra, Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố vụ án cố ý gây thương tích, giữ người trái pháp luật, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. 9 người trong băng nhóm do Nguyễn Đức Thành cầm đầu bị khởi tố. Trong số này có 7 người đã bị bắt, hai trường hợp còn lại đang bị truy nã. 

Giang hồ đất Cảng mở cơ sở cho vay tài chính với lãi suất ‘cắt cổ’

Vào ngày 11/12, Công an thành phố Hà Tĩnh đã triển khai lực lượng tổ chức khám xét cơ sở dịch vụ tài chính có địa chỉ tại số 407, đường Trần Phú, Phường Thạch Linh, TP.Hà Tĩnh và bắt giữ 3 đối tượng gồm: Phùng Quang Huy (SN 1993, trú tại xã Thái Sơn, huyện An Lão, TP.Hải Phòng), Hoàng Huy Hoàng (SN 1996, trú tại xã Thái Sơn, huyện An Lão, TP.Hải Phòng) và Trần Đại Hải (SN 1991, trú tại phường Văn Đẩu, Quận Tiến An, TP.Hải Phòng) vì hoạt động tín dụng đen. 

Qua khám xét, lực lượng chức năng thu giữ 67,2 triệu đồng, 184 bộ hồ sơ cho vay, 1 máy tính xách tay, 5 điện thoại di động, 1.000 tờ rơi, 1 gậy ba khúc, 3 bình xịt hơi cay, 6 dao, mác các loại và nhiều tài liệu, sổ sách ghi chép liên quan đến hoạt động tín dụng đen. 

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, từ tháng 6.2018 đến nay, đối tượng Phùng Quang Huy cùng đàn em từ Hải Phòng vào thuê địa điểm mở cơ sở hoạt động dịch vụ cho vay tài chính với lãi suất 5.000đồng/1.000.000đồng/ngày tương đương 182,5%/năm.

Thông thường, các đối tượng cho vay 1 gói trả cả lãi lẫn gốc trong 40-50 ngày. Nếu đến hạn mà khách hàng chưa trả được nợ thì các đối tượng đến nhà đe dọa, đòi và siết nợ. Tính đến nay, đã có hơn 130 người vay tiền và trả lãi nóng cho các đối tượng này. Hiện công an thành phố Hà Tĩnh đang hoàn tất hồ sơ, xử lý các đối tượng. 

Đối tượng cộm cán thành lập công ty kinh doanh ‘tín dụng đen’

Vào đầu năm 2019, Công an TP Thanh Hóa đã xác lập chuyên án đấu tranh với hành vi cho vay lãi nặng tại 5 công ty tài chính, cầm đồ có trụ sở chính đặt trên địa bàn TP.Thanh Hoá gồm: Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Đại Tín, Công ty TNHH Trường Cửu, Công ty TNHH Dịch vụ tài chính Thương Tín, Công ty TNHH Thương mại dịch vụ Quyền Quý và Công ty TNHH Nam Tiến 36.

Quá trình khám xét, cơ quan chức năng đã thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách, số liệu liên quan đến hoạt động vay tín dụng, nhiều giấy tờ được sử dụng thế chấp vay tiền như: Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; Giấy phép kinh doanh; đăng ký xe mô tô; Chứng minh nhân dân… cùng nhiều công cụ, phương tiện nghi vấn được các nhóm đối tượng này sử dụng khi siết nợ như: 1 quả lựu đạn; 90 vỏ đạn súng quân dụng; 1 bình xịt khí bóng cười; 1 dùi cui điện; 1 bình xịt cay; 20 dao, lê, kiếm các loại; 4 típ sắt… tạm giữ nhiều tài sản có giá trị có liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi gồm: 1 ôtô; 20 xe máy; 6 két sắt; 30 điện thoại đi động; 19 CPU máy tính; 8 laptop và hơn 1,5 tỷ đồng...

Dưới hình thức cho vay với lãi suất cắt cổ, các đối tượng ép buộc con nợ viết giấy bán tài sản của mình, rồi sau đó lại phải thuê lại chính tài sản đó mới có thể được vay số tiền mình cần. Mức phí thuê tài sản mà người đi vay phải chịu là từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương từ 109,5 đến 182,5%/1 năm. Với cách tính này, nhiều khách hàng chỉ vay 30 triệu đồng, nhưng chỉ sau 1 năm đã phải trả hơn 100 triệu dồng tiền lãi mà vẫn chưa thể trả hết số nợ.

Ngoài ra, một hình thức cho vay cắt cổ khác là cho "vay thăm" với số tiền từ 10 triệu đồng đến 60 triệu đồng 1 bát thăm, kỳ hạn 50 ngày.

Chỉ trong vòng chưa đầy 2 năm hoạt động, tổng số lượt giao dịch của 5 công ty này lên tới con số hơn 7.000 lượt giao dịch với tổng số tiền là hơn 72 tỷ đồng, mở rộng 32 chi nhánh ở khắp các huyện, thị xã trên địa bàn tỉnh, với hoạt động điều tiết vốn cho vay rất bài bản.

Hiện tại, cơ quan chức năng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 5 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng.

Hơn 100 cán bộ khám xét ổ nhóm "tín dụng đen"

Chiều ngày 2/1, hơn 100 cán bộ chiến sĩ thuộc Công an tỉnh Bắc Ninh chia làm 15 mũi đã ập vào khám xét 15 chi nhánh hỗ trợ đầu tư thuộc Công ty TNHH tư vấn hỗ trợ đầu tư Đại An có trụ sở tại quận Cầu Giấy (Hà Nội).

Tại đây, cơ quan công an đã thu giữ 2.681 hồ sơ các đối tượng cho công nhân và người lao động vay nợ từ 1 - 10 triệu đồng. Mỗi hồ sơ gồm giấy vay tiền, giấy tờ thế chấp như chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, đăng ký xe, giấy phép lái xe, thẻ ATM, bằng cấp các loại (tổng số tiền tương ứng với hồ sơ cho vay hơn 6 tỉ đồng), 524 triệu đồng tiền mặt, 30 xe mô tô các loại, 9 máy tính, 37 quyển sổ ghi chép vay nợ và nhiều tài liệu liên quan đến cho vay nặng lãi; đồng thời tiến hành tạm giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với một số đối tượng.

Trong đó có Phạm Văn Hy, quản lý 8 chi nhánh hỗ trợ đầu tư của Công ty TNHH tư vấn hỗ trợ đầu tư Đại An trên địa bàn huyện Quế Võ.

Qua lời khai ban đầu của các đối tượng liên quan cho biết, Công ty TNHH tư vấn hỗ trợ đầu tư Đại An do Trần Đình Quảng (30 tuổi, ngụ ở H.Hải Hậu, tỉnh Nam Định) làm giám đốc. Từ tháng 7/2017, công ty mở chi nhánh tại Bắc Ninh và trong thời gian rất ngắn đã mở tới 15 chi nhánh, chủ yếu tại các huyện có khu công nghiệp như Quế Võ, Yên Phong, Tiên Du…

Hoạt động của các chi nhánh Công ty TNHH tư vấn hỗ trợ đầu tư Đại An chủ yếu là hình thức cho vay nặng lãi bằng hình thức cầm đồ, các loại giấy tờ tùy thân và người vay đa số là công nhân.

Ổ nhóm tội phạm "tín dụng đen" cực lớn ở Hà Nội bị triệt phá

Ngày 25/1, Phòng Cảnh sát hình sự - CATP Hà Nội đã triệt phá ổ nhóm núp bóng doanh nghiệp tổ chức cho vay nặng lãi, bắt giữ 11 đối tượng và thu giữ hơn 11 tỷ đồng.

Cầm đầu đường dây tội phạm này là Triệu Đình Hoan (SN 1979) trú tại KĐT Văn Quán, phường Văn Quán, quận Hà Đông (Hà Nội). Hoan là đối tượng đã có 1 tiền án về tội "Vi phạm quy định điều khiển phương tiện về giao thông đường bộ" (nhưng được hưởng án treo).

Năm 2010, Hoan thành lập Công ty Cổ phần đầu tư Hải Linh, đặt trụ sở tại xóm Chùa, thôn Triều Khúc, xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội để núp bóng điều hành đường dây tội phạm hoạt động "tín dụng đen" dưới hình thức cho vay nặng lãi. Khách hàng của Hoan chủ yếu là các doanh nghiệp vay nhằm mục đích đáo nợ ngân hàng.

Khi cho vay, Hoan tính tỷ lệ lãi suất từ 2.000 đồng đến 5.000 đồng/ triệu/ ngày. Nếu người vay tiền chậm trả thì tiền lãi sẽ bị cộng vào gốc để tính lãi tiếp. Chính nhờ thủ đoạn bắt chẹt này, nên trong một thời gian dài Hoan cùng đồng bọn đã thu được lợi nhuận rất lớn lên tới hàng chục tỷ đồng...

Ngay khi nắm được thông tin về hoạt động của đường dây tội phạm này, công an Hà Nội đã tập trung triển khai ngay các biện pháp trinh sát, thu thập tài liệu chứng cứ để triệt xóa ổ nhóm hoạt động "tín dụng đen" với quy mô, tổ chức rất tinh vi do đối tượng Hoan cầm đầu. 

Cơ quan công an cũng thu giữ tang vật của ổ nhóm này gồm hơn 11 tỷ đồng; 3 chiếc Mercerdes Benz các loại; 1 bộ máy tính cùng giấy tờ, sổ sách có liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi cùng nhiều điện thoại di động các loại...

Theo VnMedia